Γειά σας,

ας υποθέσουμε πως απο υπηρεσίες που προσφέρω μέσω ίντερνετ (κατασκευή ιστοσελίδων)έχω έσοδα Χ ποσό.
Οι εταιρίες που συνεργάζομαι με έδρα Αμερική σου καταθέτουν τα χρήματα σε τραπεζικό σου λογαριασμό χωρίς να τους ενδιαφέρει εάν θα τους κόψεις τιμολόγιο ή απόδειξη.

Εάν ανοίξω π.χ τραπεζικό λογαριασμό στη Βουλγαρία ή Κύπρο ως φυσικό πρόσωπο είμαι καλυμμένος?
Ή οι τράπεζες θα ζητάνε αποδεικτικά των καταθέσεων?
Ή χρειάζεται να κάνω έναρξη εταιρίας?
Παρακαλώ πολύ όποιος ξέρει να μου πει λίγα πράγματα

ευχαριστώ

Βουλγαρία και Κύπρος κάνουν ανταλλαγή τραπεζικών πληροφοριών με την Ελλάδα.
Είτε στην Ελλάδα είτε Κύπρο-Βουλγαρία είναι το ίδιο

Άνοιξε trading λογαριασμό, με σχεδόν μηδενικές χρεώσεις, στην Ελβετία ή στο Λουξεμβούργο.
Υπάρχει σχετικό thread εδώ, με όλες τις απαραίτητες πληροφορίες, το online banking ή banks νομίζω.
Συνιστώ την keytrade.lu ή κάποια παρόμοια στην Ελβετία.
Ζήτησε τους να μεταφέρουν τα λεφτά εκεί, με ηλεκτρονικά εμβάσματα.
Ξόδεψε τα σε online shops ή μετέτρεψε τα σε bitcoins.

Στη Βουλγαρία έχει χαμηλή φορολόγηση, αλλά τεράστια κι ακριβή γραφειοκρατία, μεγάλες προμήθειες στις τραπεζικές ηλεκτρονικές συναλλαγές, κτλ.

Προς Θεού, μην ιδρύσεις Εταιρία παροχής υπηρεσιών, σε Ελλάδα ή Κύπρο, ως κάτοικος Ελλάδος, γιατί θα σε τσακίσουν σε Μαρξιστικούς αναδιανεμητικούς ρεβανσιστικούς φόρους!

Kostas (netas) έγραψε:
Εξαρτάται πόσο είναι αυτό το X ποσό. Το σημαντικότερο δεν λες, καθώς είναι διαφορετικό να μιλάμε για παράδειγμα για 5 χιλιάδες το χρόνο και διαφορετικό για 50 χιλιάδες. Επίσης αν αυτή είναι η κύρια δραστηριότητα σου και ζεις από αυτό (και άρα δεν μπορείς να δικαιολογήσεις τις κινήσεις από αλλού) είτε τα πας Κύπρο ή Βουλγαρία μπορεί να χτυπήσει στην διασταύρωση, η οποία ουσιαστικά ελέγχει αν οι κινήσεις στους τραπεζικούς λογαριασμούς σου δικαιολογούνται από το εισόδημα που δηλώνεις. Με λίγα λόγια αν δηλώνεις 10 χιλιάρικα στην εφορία κ το τραπεζικό σου υπόλοιπο αυξήθηκε μέσα σε ένα χρόνο 30 χιλιάδες, τότε η διασταύρωση πιθανόν θα χτυπήσει.

Καράντη Μαρία (cross) έγραψε:
Καθώς μιλάμε για παροχή υπηρεσιών στο εξωτερικό που θα μπορούσε να γίνει από οποιοδήποτε μέρος του κόσμου, μια εταιρεία στην Κύπρο δεν θα ήταν κακή επιλογή (αρκεί κάποιος να λάβει υπόψη τα έξοδα σύστασης και διαχείρισης). Το να έχεις μια εταιρεία στο εξωτερικό ως κάτοικος Ελλάδας δεν είναι μεμπτό. Αρκεί η διαχείριση της και η λειτουργία της να μην γίνεται στην Ελλάδα.......

Ανταλλαγή πληροφοριών γινεται για ποσά 250.000 και άνω.Απ οτι ξερω...
Εάν ανοίξω τραπ. λογαριασμό π.χ Βουλγαρία ως φυσικό πρόσωπο - κάτοικος Ελλάδος κ εχω π.χ το χρόνο 30.000 έσοδα
η τράπεζα της βουλγαρίας θα μου ζητάει παραστατικά?Και θα μπορω να κάνω αναλήψεις μεσω ατμ?

Δεν νομίζω να υπάρχει αυτο το οριο των 250000, εχεις κάποιο λινκ;
Αυτό που έχει γίνει γνωστό ειναι οτι θα υπάρχει ανταλλαγή πληροφοριών εαν ο καταθέτης είναι φορολογικός κάτοικος άλλης χώρας

Αν ανοίξεις λογαριασμό η τράπεζα θα ζητήσει να της δηλώσεις που είσαι φορολογικός κάτοικος και αν δεν μπορείς να αποδείξεις οτι είσαι φορολογικός κάτοικος Βουλγαρίας θα στείλει την κίνηση του λογαριασμού στις ελληνικές αρχές

Kostas (netas) έγραψε:
Εν συντομία:

1. Όταν κάνεις αίτηση ανοίγματος λογαριασμού συμπληρώνεις KYC. Που σημαίνει θα σε ρωτήσουν από που δέχεσαι χρήματα και περίπου τι ποσά. Είναι στην κρίση της τράπεζας το τι θα ζητήσει στην πορεία αλλά δεν είναι καθόλου απίθανο να ζητήσει και κάποιο αποδεικτικό από που προέρχονται τα χρήματα. (π.χ. συμβόλαιο, τιμολόγιο ή οτιδήποτε που να αποδεικνύει πως η προέλευση είναι νόμιμη). Πλέον οι τράπεζες έχουν γίνει πιο αυστηρές σε αυτό το σημείο θέλοντας και μη.

2. Ανταλλαγή πληροφοριών υπάρχει για όλους τους λογαριασμούς (ανεξαρτήτως ποσού). Και ανταλλάσσονται:
α) τα στοιχεία του φορολογούμενου (ονοματεπώνυμο, ΑΦΜ κλπ),
β) τα στοιχεία του λογαριασμού (τράπεζα, αριθμός λογαριασμού, τύπος λογαριασμού)
γ) το υπόλοιπο του λογαριασμού στο τέλος του ημερολογιακού έτους
δ) και ο τόκος που καταβλήθηκε κατά τη διάρκεια του έτους.

Με τα παραπάνω στοιχεία οι φορολογικές αρχές ελέγχουν (κατά κύριο λόγο) πως οι τόκοι δηλώνονται (καθώς υπήρχαν πολλοί με καταθέσεις στο εξωτερικό που κέρδιζαν σημαντικά ποσά από τόκους και δεν τα δήλωναν) και πως τα εισόδηματα που έχει ο φορολογούμενος στο λογαριασμό του στο τέλος του ημερολογιακού έτους δικαιολογούνται από τα εισοδήματα που δηλώνει (για να αποφευχθούν περιπτώσεις "άνεργων" φορολογουμένων με καταθέσεις χιλιάδων ή και εκατομμυριων ευρώ). Η τελευταία σύγκριση/διασταύρωση προφανώς δεν μπορεί να είναι ακόμα ακριβής αλλά, αν οι καταθέσεις σου έχουν αυξηθεί για παράδειγμα κατά 30,000 ευρώ σε έναν χρόνο και εσύ δηλώνεις στην εφορία άνεργος με μηδενικό εισόδημα βγάζει μάτια όπως καταλαβαίνεις, επομένως χρειάζεται προσοχή.

Για λεπτομέρειες σχετικά με την ανταλλαγή πληροφοριών δες εδώ. Σελίδες 71-76 από το έγγραφο (ή 72-77 από το pdf).

www.oecd.org/tax/exchange-of-tax-informa...n-in-tax-matters.pdf